Ипотека в Райффайзенбанке

Ипотека в Райффайзенбанке

Тип кредитаипотека
СтавкаОт 9.99% до 13%
СуммаОт 7 000 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 9.99% до 10.59%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 9.99% до 10.5%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 9.99% до 13.45%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип жильяНовостройка, Вторичка и др.
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 12.75% до 14%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 11.99% до 15%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 180 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 8.75% до 10.25%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы6 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 9.99% до 11.99%
СуммаОт 500 000 ₽ до 26 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
Тип кредитаипотека
СтавкаОт 6% до 12%
СуммаОт 600 000 ₽ до 12 000 000 ₽
СрокОт 12 мес. до 360 мес.
ВозрастДля мужчин: от 21 до 65 лет, для женщин: от 21 до 65 лет
Стаж работы на последнем месте работы3 мес.
Общий стаж12 мес.
ГражданствоНе требуется
РегистрацияВременная
Штраф за досрочное погашениеНет
  • Шаг 1 — Определитесь с типом кредитования (потребительский, целевой, авто, ипотека, на развитие бизнеса, рефинансирование). От выбора того или иного типа может зависеть процентная ставка, максимальная сумма, срок кредитования. Банки достаточно креативные в вопросах создания персональных типов кредитных продуктов.
  • Шаг 2 — Определитесь с суммой и необходимыми сроками. Мы крайне убедительно советуем брать только необходимую. От полученной суммы увеличивается или уменьшается ежемесячный платеж. Внимательно рассчитайте свою долговую нагрузку!
  • Шаг 3 — Внимательно изучите предлагаемые банками продукты. Здесь нужно обратить внимание на процентную ставку, формат расчета суммы погашения (аннуитентными или дифферинцированными платежами, способы погашения, наличие страховки и возможность досрочного погашения ссуды.
  • Шаг 4 — Приступайте к оформлению кредита. Процесс оформления необходимо производить на официальном сайте банка. Это позволит сохранить целостность ваших персональных данных и позволит избежать обмана со стороны мошенников.

Следуйте простым советам, которые повысят вероятность одобрения кредита:

Кредитная история: если у вас нет кредитной истории или она немного испорчена, то советуем для начала оформить кредитную карту. Карта позволит вам достаточно быстро создать или улучшить ее.

Набор документов: заранее подготовьте и отсканируйте все необходимые документы (список доступен выше).

Подача заявки: отправляйте онлайн-заявку в несколько банков (до 3х банков за календарный месяц). Не подавайте заявки более чем в три банка. Сотрудники банка видят всю хронологию запросов от заемщиков, о именно даты и получателей запросов на кредит.

Как заполнять заявку: в процессе заполнения анкеты необходимо указывать только достоверные данные. Особенно это касается паспортных данных и информации о трудоустройстве заемщика. Заполняйте абсолютно все поля анкеты, подробно и развернуто.

Действия после отправки заявки: оставайтесь на связи после подачи заявки, сотрудник банка потребует подтверждение указанных ранее данных.

Дополнительные данные: по мере возможности укажите/предоставьте дополнительные источники доходов (реальные) и подтверждающие факты/доказательства по ним.

От правильного процесса подачи заявки зависит многое, в том числе и успех на получение искомой суммы. Корректным считается заполнение онлайн-заявки по следующей схеме:

  1. Ознакомиться с условиями и предложениями;
  2. Выбрать наиболее удобное для Вас;
  3. Кликнуть по нему левой клавишей мыши;
  4. В открывшейся форме-заявки корректно заполнить данные;
  5. После отправки анкеты ожидайте звонка от сотрудника банка;

Для получения кредита вы должны располагать хорошей или удовлетворительной кредитной историей (далее КИ). Процесс проверки/оценки КИ у каждого банка индивидуален, но есть ряд общих требований для одобрения кредита:

Регулярное и своевременное погашение активных счетов: зачастую банки анализируют ваши предыдущие платежи, а именно их своевременность и конечный статус кредита).

Отсутствие массовости запросов: каждый запрос на кредит оставляет свой след в КИ, в архиве хранятся название банков в которые вы подавали заявки, количество запросов (за последние 6-12 месяцев) и причины отказа или одобрений.

Допускается 1-2 просрочки со сроком не более 30 дней: кредитные организации допускают ряд просрочек по платежам (бывают разные ситуации), но если присутствует несколько несовременных оплат, то банк скорее всего откажет вам.

Отсутствие штрафов в ФССП (эти данные отражаются в КИ): каждый неоплаченный штраф попадает на взыскание к судебным приставам, а те с вою очередь передают эти данные в бюро кредитных историй.

Прописка и номер телефона: наличия записей должны совпадать с предыдущими обращениями (банки крайне пристально рассматривают заемщиков с измененными записями в полях прописки и номера мобильного телефона в кредитном отчете).

Подача заявки: отправляйте онлайн-заявку в несколько банков (до 3х банков за календарный месяц). Не подавайте заявки более чем в три банка. Сотрудники банка видят всю хронологию запросов от заемщиков, о именно даты и получателей запросов на кредит.

Ипотечные программы в Райффайзенбанк

Ипотечные программы Райффайзенбанк очень разнообразны. Это сделано для того, чтобы каждый клиент мог подобрать для себя оптимальные условия.

При заинтересованности в таком сотрудничестве стоит знать, что нужно сделать для получения минимальной процентной ставки. Во-первых, необходимо оформление страхового полиса. Во-вторых, у потенциального заемщика выплаты по другим кредитам не должны нести большую нагрузку на ежемесячный доход. В-третьих, кредитная история должна быть идеальной, то есть без просрочек выплат по другим займам.

К общим условиям по всем программам стоит отнести максимальную сумму займа (до 26 млн рублей) и минимальный размер первоначального взноса (от 10 до 15%). Банк предлагает покупку недвижимости как в новостройках (только у проверенных банком застройщиков), так и на вторичном рынке. Другие условия ипотеки Райффайзенбанк могут разниться в зависимости от выбранного предложения.

  1. «Вторичное жилье». Из названия понятно, что происходит финансирование покупки квартиры или частного дома на вторичном рынке. Минимальная процентная ставка – 10,25%, максимальный срок кредитования – 30 лет.
  2. «Новостройки». Аналогичный предыдущему вариант с теми же условиями. Минимальная сумма займа составляет 800 тысяч рублей. Конечная процентная ставка зависит от суммы первоначального взноса, состоятельности клиента и его кредитной истории.
  3. «Госпрограмма для молодых семей». При рождении второго ребенка клиент может рассчитывать на снижение годовой процентной ставки до 6%. Она будет действовать в течение 3-х лет после его рождения. По истечению срока она будет повышена до 8%. При рождении 3-го и 4-го детей срок предоставления льготной процентной ставки может быть увеличен до 5 и 8 лет соответственно.
  4. «Нецелевой кредит под залог жилья». Если у клиента возникла потребность в срочном получении средств, он может оформить потребительский кредит под залог своего нынешнего жилья. Он дается на срок до 5 лет под 12% годовых. Можно рассчитывать на получение суммы до 9 миллионов рублей.
  5. «Недвижимость под залог недвижимости». Данный вариант можно выбрать при отсутствии средств на внесение первоначального взноса, но при этом в собственности уже должен быть какой-нибудь объект недвижимости. Он будет предоставлен банку в качестве залогового обеспечения по ипотеке. У заёмщика будет возможность закрыть задолженность раньше намеченного срока, не уплачивая дополнительные комиссии.
  6. «Коттедж на вторичном рынке». Можно купить в ипотеку уже построенный дом вместе с земельным участком. Банк предлагает 12,75% годовых и срок кредитования до 30 лет.
  7. «Материнский капитал». При наличии у клиента на руках действующего сертификата на получение материнского капитала можно воспользоваться данной программой. Его можно направить на оплату первоначального взноса
    • по ипотеке от Райффайзенбанка. Также для этого необходимо соответствовать ряду условий:
    • брак должен быть официально зарегистрированным, а, как минимум, один из супругов иметь российское гражданство;
    • заёмщик не должен иметь доли в каких-либо бизнес-проектах или уже существующих компаниях.

Приобретаемое жилье оформляется на мужа и жену. До полной выплаты кредита добавить в число собственников своих детей нельзя. В некоторых ситуациях банк допускает регистрацию долевой собственности.

  • «Рефинансирование ипотеки». В рамках данной программы банк готов начать сотрудничество с людьми, у которых имеется открытая ипотека в другой организации и которые хотят улучшить условия. Под действие этого предложения попадают как новостройки, так и вторичный рынок. Минимальная ставка – 10,25%.
  • «Без первоначального взноса». Райффайзенбанк не рассматривает сотрудничество без первоначального взноса, так как оценивает такие сделки как высокорисковыми. Но есть ситуации, при которых компания может пойти на такой шаг:
    • в качестве первоначального взноса используется сертификат на материнский капитал, но в таком случае приобрести можно только квартиру (дома и земельные участки не рассматриваются);
    • если у клиента уже имеется какая-либо недвижимость в собственности и он готов предоставить её в качестве залога.

    Во всех остальных случаях внесение первоначального взноса в размере 10-15% от стоимости выбранного объекта недвижимости обязательно.

  • «По двум документам». Эта программа ипотечного кредитования в Райффайзенбанк доступна только для тех, кто получает заработную плату на карту банка. Так как у компании есть официальная информация по ежемесячным доходам, оформить ипотеку можно по двум документам: паспорт и СНИЛС. Также потенциальный заёмщик должен соответствовать следующим требованиям:
    • стаж работы на последнем месте не менее 3-х месяцев;
    • общий стаж работы не менее 1 года;
    • физическое лицо, не является индивидуальным предпринимателем, владельцем или совладельцем бизнеса;
    • источником дохода для оценки состоятельности клиента считаются получаемые суммы на пластиковую карту.
  • В данной таблице представлены минимально возможные процентные ставки по каждой программе ипотеки Райффайзенбанка. Их можно получить только при оформлении страхового полиса, а также соответствии другим требованиям.

    • первоначальное заявление;
    • оригинал паспорта с отметкой о прописке;
    • второй документ, подтверждающий личность (водительское удостоверение, военный билет и т.п.).

    В обязательный перечень входит:
    • заявление от соискателя кредита с просьбой оказать финансовую помощь и указанием основной информации о заёмщике;
    • бумаги, подтверждающие занятость (трудовой договор или контракт);
    • документы, подтверждающие получение постоянного дохода (зарплатным клиентам будет чуть проще доказать платёжеспособность);
    • паспорт и его копия;
    • документы на квартиру или дом, которые будут приобретены по ипотеке.

    Для владельцев бизнеса предусмотрены дополнительные требования к справкам и документам, которые следует уточнить у ответственного за кредитования менеджера. Кроме того, отдельные виды займов потребуют предоставления дополнительных бумаг (например, при использовании в качестве части оплаты материнского капитала).

    Приобретение строящегося жилья, независимо от города, где оно возводится (Уфа, Челябинск, Ростов-на-Дону и др.) происходит на крайне схожих с описанными выше условиями.

    Процесс оформления ипотеки в Райффайзенбанке

    Процесс оформления ипотеки несложный, но потребует времени. Прежде чем банк предоставит денежные средства, заемщик должен проделать следующие действия:

    1. Подать заявку на оформление ипотеки в Райффайзенбанке. Это можно сделать несколькими способами: на ipoteka.raiffeisen.ru или в ближайшем отделении банка . Если заявка будет одобрена, то клиент может приступить ко 2 этапу.
    2. Сбор документации. Среди бумаг обязательно необходимо предоставить отчет независимого оценщика и предварительно подписанный договор купли-продажи на приобретаемую недвижимость.
    3. На этом этапе работают сотрудники банка. Они проверяют все предоставленные документы и согласовывают объект ипотеки.
    4. Оформление и подписание договора комплексного страхования (не обязательно, по желанию заёмщика).
    5. Подписание самого ипотечного договора.
    6. Процедура регистрации права собственности на приобретаемую в ипотеку недвижимость в Росреестре.

    1. Подать заявку на оформление ипотеки в Райффайзенбанке. Это можно сделать несколькими способами: на ipoteka.raiffeisen.ru или в ближайшем отделении банка . Если заявка будет одобрена, то клиент может приступить ко 2 этапу.
    2. Сбор документации. Среди бумаг обязательно необходимо предоставить отчет независимого оценщика и предварительно подписанный договор купли-продажи на приобретаемую недвижимость.
    3. На этом этапе работают сотрудники банка. Они проверяют все предоставленные документы и согласовывают объект ипотеки.
    4. Оформление и подписание договора комплексного страхования (не обязательно, по желанию заёмщика).
    5. Подписание самого ипотечного договора.
    6. Процедура регистрации права собственности на приобретаемую в ипотеку недвижимость в Росреестре.

    Результаты расчета

    Ежемесячный платеж12 940 РУБ.
    Переплата по кредиту552 771 РУБ.
    Общая выплата1 552 771 РУБ.
    ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИссылка на рассчет
    ДатаОстаток по кредитуПлатеж по процентамПлатеж по кредитуПлатеж
    октябрь 20201 000 000,007 916,675 023,0912 939,76
    ноябрь 2020994 976,917 916,675 023,0912 939,76
    декабрь 2020989 914,067 876,905 062,8612 939,76
    январь 2021984 811,127 836,825 102,9412 939,76
    февраль 2021979 667,797 796,425 143,3312 939,76
    март 2021974 483,737 755,705 184,0512 939,76
    апрель 2021969 258,647 714,665 225,0912 939,76
    май 2021963 992,187 673,305 266,4612 939,76
    июнь 2021958 684,037 631,605 308,1512 939,76
    июль 2021953 333,867 589,585 350,1712 939,76
    август 2021947 941,337 547,235 392,5312 939,76
    сентябрь 2021942 506,117 504,545 435,2212 939,76
    октябрь 2021937 027,867 461,515 478,2512 939,76
    ноябрь 2021931 506,247 418,145 521,6212 939,76
    декабрь 2021925 940,917 374,425 565,3312 939,76
    январь 2022920 331,527 330,375 609,3912 939,76
    февраль 2022914 677,727 285,965 653,8012 939,76
    март 2022908 979,167 241,205 698,5612 939,76
    апрель 2022903 235,497 196,095 743,6712 939,76
    май 2022897 446,357 150,615 789,1412 939,76
    июнь 2022891 611,387 104,785 834,9712 939,76
    июль 2022885 730,217 058,595 881,1712 939,76
    август 2022879 802,497 012,035 927,7212 939,76
    сентябрь 2022873 827,846 965,105 974,6512 939,76
    октябрь 2022867 805,886 917,806 021,9512 939,76
    ноябрь 2022861 736,266 870,136 069,6312 939,76
    декабрь 2022855 618,586 822,086 117,6812 939,76
    январь 2023849 452,476 773,656 166,1112 939,76
    февраль 2023843 237,556 724,836 214,9212 939,76
    март 2023836 973,426 675,636 264,1312 939,76
    апрель 2023830 659,716 626,046 313,7212 939,76
    май 2023824 296,016 576,066 363,7012 939,76
    июнь 2023817 881,936 525,686 414,0812 939,76
    июль 2023811 417,076 474,906 464,8612 939,76
    август 2023804 901,036 423,726 516,0412 939,76
    сентябрь 2023798 333,416 372,136 567,6212 939,76
    октябрь 2023791 713,796 320,146 619,6212 939,76
    ноябрь 2023785 041,776 267,736 672,0212 939,76
    декабрь 2023778 316,936 214,916 724,8412 939,76
    январь 2024771 538,856 161,686 778,0812 939,76
    февраль 2024764 707,116 108,026 831,7412 939,76
    март 2024757 821,296 053,936 885,8212 939,76
    апрель 2024750 880,955 999,426 940,3412 939,76
    май 2024743 885,675 944,476 995,2812 939,76
    июнь 2024736 835,015 889,097 050,6612 939,76
    июль 2024729 728,535 833,287 106,4812 939,76
    август 2024722 565,795 777,027 162,7412 939,76
    сентябрь 2024715 346,355 720,317 219,4412 939,76
    октябрь 2024708 069,755 663,167 276,6012 939,76
    ноябрь 2024700 735,555 605,557 334,2012 939,76
    декабрь 2024693 343,285 547,497 392,2712 939,76
    январь 2025685 892,495 488,977 450,7912 939,76
    февраль 2025678 382,725 429,987 509,7712 939,76
    март 2025670 813,495 370,537 569,2312 939,76
    апрель 2025663 184,345 310,617 629,1512 939,76
    май 2025655 494,805 250,217 689,5512 939,76
    июнь 2025647 744,385 189,337 750,4212 939,76
    июль 2025639 932,605 127,987 811,7812 939,76
    август 2025632 058,975 066,137 873,6212 939,76
    сентябрь 2025624 123,025 003,807 935,9612 939,76
    октябрь 2025616 124,244 940,977 998,7812 939,76
    ноябрь 2025608 062,134 877,658 062,1112 939,76
    декабрь 2025599 936,204 813,838 125,9312 939,76
    январь 2026591 745,944 749,498 190,2612 939,76
    февраль 2026583 490,844 684,668 255,1012 939,76
    март 2026575 170,394 619,308 320,4512 939,76
    апрель 2026566 784,064 553,438 386,3212 939,76
    май 2026558 331,354 487,048 452,7212 939,76
    июнь 2026549 811,714 420,128 519,6312 939,76
    июль 2026541 224,634 352,688 587,0812 939,76
    август 2026532 569,574 284,708 655,0612 939,76
    сентябрь 2026523 845,994 216,188 723,5812 939,76
    октябрь 2026515 053,354 147,118 792,6412 939,76
    ноябрь 2026506 191,104 077,518 862,2512 939,76
    декабрь 2026497 258,694 007,358 932,4112 939,76
    январь 2027488 255,573 936,639 003,1212 939,76
    февраль 2027479 181,173 865,369 074,4012 939,76
    март 2027470 034,933 793,529 146,2412 939,76
    апрель 2027460 816,283 721,119 218,6512 939,76
    май 2027451 524,663 648,139 291,6312 939,76
    июнь 2027442 159,473 574,579 365,1912 939,76
    июль 2027432 720,153 500,439 439,3312 939,76
    август 2027423 206,093 425,709 514,0512 939,76
    сентябрь 2027413 616,723 350,389 589,3712 939,76
    октябрь 2027403 951,433 274,479 665,2912 939,76
    ноябрь 2027394 209,623 197,959 741,8112 939,76
    декабрь 2027384 390,693 120,839 818,9312 939,76
    январь 2028374 494,033 043,099 896,6612 939,76
    февраль 2028364 519,022 964,749 975,0112 939,76
    март 2028354 465,042 885,7810 053,9812 939,76
    апрель 2028344 331,462 806,1810 133,5712 939,76
    май 2028334 117,662 725,9610 213,8012 939,76
    июнь 2028323 823,012 645,1010 294,6612 939,76
    июль 2028313 446,852 563,6010 376,1612 939,76
    август 2028302 988,552 481,4510 458,3012 939,76
    сентябрь 2028292 447,452 398,6610 541,1012 939,76
    октябрь 2028281 822,902 315,2110 624,5512 939,76
    ноябрь 2028271 114,252 231,1010 708,6612 939,76
    декабрь 2028260 320,812 146,3210 793,4312 939,76
    январь 2029249 441,932 060,8710 878,8812 939,76
    февраль 2029238 476,921 974,7510 965,0112 939,76
    март 2029227 425,111 887,9411 051,8112 939,76
    апрель 2029216 285,801 800,4511 139,3112 939,76
    май 2029205 058,311 712,2611 227,4912 939,76
    июнь 2029193 741,931 623,3811 316,3812 939,76
    июль 2029182 335,971 533,7911 405,9712 939,76
    август 2029170 839,701 443,4911 496,2612 939,76
    сентябрь 2029159 252,431 352,4811 587,2712 939,76
    октябрь 2029147 573,421 260,7511 679,0112 939,76
    ноябрь 2029135 801,951 168,2911 771,4712 939,76
    декабрь 2029123 937,301 075,1011 864,6612 939,76
    январь 2030111 978,71981,1711 958,5912 939,76
    февраль 203099 925,45886,5012 053,2612 939,76
    март 203087 776,78791,0812 148,6812 939,76
    апрель 203075 531,92694,9012 244,8612 939,76
    май 203063 190,12597,9612 341,7912 939,76
    июнь 203050 750,62500,2612 439,5012 939,76
    июль 203038 212,64401,7812 537,9812 939,76
    август 203025 575,40302,5212 637,2412 939,76
    сентябрь 203012 838,12202,4712 737,2812 939,76

    Ипотечный калькулятор Райффайзенбанка – финансовый инструмент для расчета графика ежемесячных платежей по ипотеке на 2020 год и получения суммы переплаты. Так как ипотека берется не на один год, то подойти к ее выбору стоит очень серьезно. Необходимо все заранее просчитать, желательно очень точно. Как раз в этом вам поможет наш калькулятор ипотеки Райффайзенбанка.

    Процентные ставки по ипотеке мы обновляем каждый день, беря их напрямую в Райффайзенбанке. Без посещения банка, используя только наш калькулятор расчета ипотеки, вы получите исчерпывающие данные по кредиту: ежемесячный платеж, сумму переплаты. Вы сможете спрогнозировать ваши расходы по платежам и принять правильное решение.

    Необходимо очень серьёзно отнестись к входным данным, ведь от них будет зависеть достоверность полученных расчётов по ипотеки.

    Для начала необходимо определиться со стоимостью приобретаемого жилья. При этом необходимо учитывать, что вам необходимо будет иметь наличные деньги на первоначальный взнос по ипотеке. Обычно он составляет от 10 до 15%. Кстати, небольшой лайфхак – на первый взнос можно взять потребительский кредит, в этом вам поможет кредитный калькулятор Райффайзенбанка 2020.

    Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка 2020 как раз и нужен для того чтобы вы могли взвесить ваши шансы, сможете ли вы отдавать из бюджета семьи деньги на ежемесячные платежи по ипотеке. Также вы можете меняя срок кредита – изменять размер ежемесячных платежей. Тем самым добиваясь той суммы, которую вы сможете потянуть. Не стоит забывать, что у ипотеки есть и не приятная сторона, увеличивая срок по ипотеке, вы увеличиваете и сумму переплаты. Иногда она может даже превышать сумму самой ипотеки. Давайте произведем расчет на ипотечном калькуляторе Райффайзенбанка. Входные данные: стоимость недвижимости 1 млн. руб, процентная ставка 9.5%. Меняя срок до полного погашения ипотеки получаем таблицу:

    СуммаСрокПереплата, %Переплата, РУБ.
    1 млн. РУБ.10 ЛЕТ55%552 771 РУБ.
    1 млн. РУБ.15 ЛЕТ88%879 604 РУБ.
    1 млн. РУБ.20 ЛЕТ123%1 237 115 РУБ.
    1 млн. РУБ.25 ЛЕТ162%1 621 090 РУБ.

    Из таблицы мы наглядно можем увидеть, что если брать ипотеку в Райффайзенбанке на 25 лет, то переплата составит 162%. Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка это отчетливо показал.

    Для начала необходимо определиться со стоимостью приобретаемого жилья. При этом необходимо учитывать, что вам необходимо будет иметь наличные деньги на первоначальный взнос по ипотеке. Обычно он составляет от 10 до 15%. Кстати, небольшой лайфхак – на первый взнос можно взять потребительский кредит, в этом вам поможет кредитный калькулятор Райффайзенбанка 2020.

    Кредиты и кредитные карты Райффайзенбанка в Балашихе

    Райффайзенбанк в Балашихе предлагает 6 кредитов в 2020 году. Оформите онлайн-заявку на кредит на официальном сайте Райффайзенбанка и быстро узнайте решение не выходя из дома. Ниже размещены условия оформления в 2020 году.

    Паспорт гражданина РФ; Подтверждение дохода по основному месту работы; Подтверждение занятости по основному месту работы (подтверждение занятости не требуется при подтверждении дохода Выпиской из Пенсионного Фонда РФ): копия трудовой книжки, для военнослужащих — заверенная копия контракта, для нотариусов — лицензия на право осуществления нотариальной деятельности и приказ Министерства юстиции РФ о назначении на должность нотариуса, для адвокатов — удостоверение адвоката, содержащее сведения о регистрационном номере адвоката в реестре адвокатов

    Ипотека “Квартира в новостройке”

    Используя данную программу, Вы можете выбрать любую новостройку, которая аккредитована Райффайзенбанком. А выбрать есть из чего – к Вашим услугам база из более 1 тысячи объектов. Процентная ставка по ипотечному кредиту “Квартира в новостройке” – от 8,39 % годовых. Чтобы получить самую низкую ставку по ипотечному кредиту, нужно воспользоваться комплексным ипотечным страхованием. Способы расчета с застройщиком: аккредитив или безналично на счет в банке. В случае, если Вы оформите только договор страхования повреждения (утраты) приобретаемой недвижимости, то по условиям Банка ставки по ипотеке увеличиваются…

    Увеличение процентных ставок:

    • На 0.50 % годовых – если возраст заёмщика (или созаёмщика) не превышает 45 лет и 1 месяца на день одобрения ипотечного кредита;
    • На 3.20 % годовых – если возраст заёмщика (созаёмщика) превышает 45 лет и 1 месяц на день одобрения заявки ипотеки.

    Условия кредитования программы “Квартира в новостройке”

    • Цель кредита: приобретение квартиры в новостройке, аккредитованной Райффайзенбанком;
    • Валюта кредита: Рубли РФ;
    • Процентная ставка: от 8,39 % годовых;
    • Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 90 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
    • Срок кредита: от 1 до 30 лет;
    • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
    • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

    Требования к залоговому имуществу

    • Договор участия в долевом строительстве;
    • Договора уступки прав требований по договору участия в долевом строительстве;
    • Дополнительного соглашения у договору участия в долевом строительстве при соблюдении условий: дольщик соблюдает график оплаты по договору в долевом участии или в договоре участия в долевом строительстве предусматривается порядок оплаты имущественных прав на недвижимость в виде графика платежей.

    Ипотечный кредит от Райффайзенбанка выдаётся на покупку квартиры или таунхауса на вторичном рынке недвижимости. Процентная ставка по ипотеке – от 8.49 % годовых. Ставки при покупке недвижимости на вторичном рынке жилья действуют при условии комплексного ипотечного кредитования. Получите необходимую консультацию по телефону или в отделении Банка, заполните заявку, и получите один из самых выгодных ипотечных кредитов среди банков России. Выбирая программу “Квартира на вторичном рынке”, заёмщик может воспользоваться следующими преимуществами:

    Квартира в новостройке

    Выбрав квартиру из 1 тысячи новостроек, прошедших аккредитацию банка, потенциальный заемщик сможет оформить ипотечный кредит на очень выгодных условиях. Ключевые параметры обозначенного предложения приведены в таблице ниже.

    СуммаСрокПервоначальный взносКредитная ставка в % годовых
    От 800 тысяч до 26 миллионов руб. (Москва и Московская область); От 500 тысяч до 26 миллионов руб. (остальные регионы)1–25 летНе менее 10% от стоимости квартиры11–12,5

    На минимальный процент по ипотеке (11% годовых) смогут рассчитывать клиенты, причисленные к категории участников зарплатных проектов и оплативших более 50% от стоимости объекта недвижимости за счет собственных средств.

    Для оформления ипотеки по такой программе необходимо удостовериться, что квартира соответствует следующим требованиям со стороны банка:

    Требования к приобретаемой недвижимости

    Ипотека Райффайзен банка возможна только в отношении определенных типов жилья. Застройщик, реализующий дома или квартиры, должен быть надежным, что тщательно проверяется менеджерами кредитного учреждения.

    По ипотечным программам банка приобретению подлежит как вторичка, так и строящееся жилье. Требования, предъявляемые банком к объектам недвижимости различны в отношении вторичного жилья и новостроек.

    К новостройкам Райффайзенбанк предъявляет следующие требования:

    • Застройщик должен быть аккредитован банком;
    • При оформлении ипотеки на созаемщиков, жилье регистрируется на них в равных долях;
    • После оформления права собственности на заемщика, жилье обязательно страхуется.

    Чтобы узнать, какие застройщики аккредитованы банком, а какие нет, можно обратиться на официальный сайт кредитного учреждения — https://www.raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/. Там же можно ознакомиться с актуальными данными по действующим ипотечным программам и процентным ставкам.

    Ко вторичному жилью банком выдвинуты иные требования:

    • В доме должно быть не менее 5 этажей;
    • Дом должен быть моложе 1965 года;
    • Объект недвижимости не должен быть признан аварийным;
    • Кухня и санузел должны быть разделены;
    • Жилье должно быть подключено ко всем коммуникациям.

    Ипотечный кредит в Райффайзенбанке возможен только в отношении жилья, находящегося в тех населенных пунктах, перечень которых утвержден кредитным учреждением.

    Ко вторичному жилью банком выдвинуты иные требования:

    Материнский капитал

    Если у молодой семьи есть двое детей и соответственно сертификат на материнский капитал, то его средства можно использовать для оплаты первоначального взноса. Минимальная процентная ставка — 10,25%. Оформить кредит с привлечением денег от семейного капитала можно, выполнив следующие условия:

    • Заемщики должны быть официально зарегистрированными супругами, один из которых – гражданин России и имеет право на получение материнского капитала.
    • Главный заемщик и созаемщики не должны быть совместными собственниками бизнеса.

    Недвижимость должна быть оформлена в совместную собственность мужа и жены. Собственность не регистрируется на детей, не достигших 18-летнего возраста до погашения ипотечного кредита и снятия обременения с жилья. Оба супруга должны быть указаны в ЕГРН в качестве собственников.

    Допускается регистрация права долевой собственности.

    «Райффайзенбанк» предлагает приобрести жилой дом или коттедж вместе с участком земли по специальной ипотечной программе – на срок от одного до тридцати лет под довольно комфортную процентную ставку 12,75%.

    Покупка квартиры в ипотеку в строящемся доме: пошаговая инструкция 2020 года

    Программы ипотечного кредитования, которые предлагают банки, разработаны для разных вариантов приобретения недвижимости. Пользуется популярностью и проект ипотеки на квартиру в строящемся доме, ведь стоимость квадратного метра такого жилья существенно дешевле готового. Для кредитора оформление ипотечного кредита в новостройке сопряжено с дополнительными рисками.

    Если в программе кредитования ипотеки на вторичное жилье в роли залога выступает приобретаемая квартира, то в строящемся доме такой гарантии нет. Чтобы оформить жилищный кредит по такой программе, нужно для начала подготовить стандартную документацию для оценки шансов получения такого займа в принципе.

    Если первичная заявка одобрена, надо готовить документацию на строящийся объект. Кредитор проверит платежеспособность клиента, оценит ликвидную стоимость строящейся квартиры. Процесс этот занимает немало времени и денег.

    Программы ипотечного кредитования, которые предлагают банки, разработаны для разных вариантов приобретения недвижимости. Пользуется популярностью и проект ипотеки на квартиру в строящемся доме, ведь стоимость квадратного метра такого жилья существенно дешевле готового. Для кредитора оформление ипотечного кредита в новостройке сопряжено с дополнительными рисками.

    Покупка квартиры в строящемся доме в ипотеку

    Для многих россиян ипотека в строящемся доме – один из немногих удобных способов обзавестись собственной новой квартирой, когда внести всю сумму единоразовым платежом не представляется возможности. Более того, часто стоимость такого жилья – на порядок ниже, чем цена квартиры на вторичном рынке.

    • Как приобрести квартиру в строящемся доме в ипотеку: с чего начать?
    • Основные этапы ипотеки на недостроенное жилье
    • Какие документы требуют банки?
    • На что обращает внимание банк при одобрении?
    • Как проверить застройщика: внимание – на документы
    • Риски покупки жилья в строящемся доме в ипотеку

    Для многих россиян ипотека в строящемся доме – один из немногих удобных способов обзавестись собственной новой квартирой, когда внести всю сумму единоразовым платежом не представляется возможности. Более того, часто стоимость такого жилья – на порядок ниже, чем цена квартиры на вторичном рынке.

    Условия банков по ипотеке на новостройку

    Ипотека на долевое строительство представлена почти во всех банках. Далее мы отобрали для вас ТОП-5 предложений на текущий момент.

    БанкСтавка, %ПВ, %Стаж, летВозраст, лет
    Сбербанк9,315621-75
    ВТБ9,815321-65
    Райффайзенбанк8,9915321-65
    Газпромбанк9,220621-65
    Росбанк10,7415220-65
    Россельхозбанк920621-65
    Абсалют банк10,7515321-65
    Промсвязьбанк9,1515421-65
    ДОМ.РФ8,915321-65
    Уралсиб9,4910318-65
    Ак Барс9,210318-70
    Транскапиталбанк9,4920321-75
    ФК Открытие8,815318-65
    Связь-банк9,215421-65
    Запсибкомбанк9,815621-65
    Металлинвестбанк9,110418-65
    Банк Зенит9,520421-65
    СМП банк10,9915621-65
    Альфабанк9,2915620-64
    Юникредит банк9,420621-65

    Надо понимать, что конкретные условия банковских предложений на первичном рынке жилья могут зависеть от самых разных факторов. Во-первых, вы можете заработать себе «процентную скидку» уже на этапе выбора застройщика: у аккредитованных банком компаний вы сможете приобрести в ипотеку жилье со скидкой по процентной ставке в среднем в 1%.

    Также если вы являетесь зарплатным клиентом банка, вы можете рассчитывать на дополнительную льготу: процентная ставка будет для вас ниже на 0,5-1% годовых.

    Если у вас переуступка ипотеки от физ. лица, то ставки будут примерно на 1-2 процента выше. На переуступку прав процентные ставки не очень привлекательны, поэтому при выборе такой квартиры торгуйтесь с продавцом по скидке и тщательно проверяйте причину продажи.

    Военная ипотека долевое строительство имеет свои особенности и нюансы. О них вы можете узнать в отдельном посте.


    Если у вас переуступка ипотеки от физ. лица, то ставки будут примерно на 1-2 процента выше. На переуступку прав процентные ставки не очень привлекательны, поэтому при выборе такой квартиры торгуйтесь с продавцом по скидке и тщательно проверяйте причину продажи.

    Плюсы и минусы покупки квартиры в строящемся доме в ипотеку

    Ипотека на первичном рынке имеет следующие плюсы для заемщика:

    1. Невысокая стоимость квартир. Особенно это касается покупки на стадии котлована и начальных этапов строительства дома.
    2. Безусловное отсутствие обременений, прописанных несовершеннолетних детей, и лиц, отбывающих наказание в местах лишения свободы. Все это порой усложняет ипотеку на вторичном рынке.
    3. Процентная ставка ниже. Банки устанавливают более низкую процентную ставку уже после оформления квартиры в собственность, а на этапе постройки она может быть чуть выше.
    4. Для специальных ипотечных программ (молодая семья, военная ипотека и др.) новостройки также подходят. Иногда банки устанавливают дополнительные льготы для этих категорий заемщиков.
    5. Отсутствие внутренней отделки дает возможность сделать ремонт на свой вкус.

    Однако покупка первички в ипотеку имеет не совсем очевидные на первый взгляд минусы.

    К ним относится:

    • Есть риск прерывания строительства, банкротства застройщика. Хотя государство и подстраховывает дольщиков в плане выплаты им денежных вложений в случае таких форс-мажоров. Но не всех устраивает перспектива лишней бумажной волокиты, да еще и при отсутствующей квартире.
    • Пока жилье строится, придется где-то жить. Для многих единственный вариант – аренда другой квартиры, что существенно увеличит нагрузку на семейный бюджет.
    • Ипотеку без первоначального взноса не взять. Банкам невыгодно увеличивать свои и без того завышенные риски.
    • Выбор квартир чаще всего ограничен. Обычно банки рассматривают сделки по новостройкам только из перечня аккредитованных у них застройщиков.

    Полностью исключить риски невозможно. Специалисты рекомендуют тщательно выбирать застройщика и покупать квартиру на окончательном этапе постройки дома.

    При оформлении ипотеки важно знать, какую сумму придется отдавать каждый месяц. Для расчета ежемесячных платежей вам пригодится калькулятор ипотеки.

    • Есть риск прерывания строительства, банкротства застройщика. Хотя государство и подстраховывает дольщиков в плане выплаты им денежных вложений в случае таких форс-мажоров. Но не всех устраивает перспектива лишней бумажной волокиты, да еще и при отсутствующей квартире.
    • Пока жилье строится, придется где-то жить. Для многих единственный вариант – аренда другой квартиры, что существенно увеличит нагрузку на семейный бюджет.
    • Ипотеку без первоначального взноса не взять. Банкам невыгодно увеличивать свои и без того завышенные риски.
    • Выбор квартир чаще всего ограничен. Обычно банки рассматривают сделки по новостройкам только из перечня аккредитованных у них застройщиков.

    Как купить квартиру в новостройке?

    Покупка квартиры в строящемся доме до июля 2019 года была своеобразной лотереей: люди напрямую платили застройщикам, при этом не было практически никакой гарантии, что дом будет достроен и сдан вовремя. С июля 2019 года все изменилось: по закону дольщики теперь перечисляют деньги на эскроу-счета, а строительные компании получают их только после сдачи домов в эксплуатацию.

    Права дольщиков сейчас защищены более надежно, но многие до сих пор не разобрались, что из себя представляют эскроу-счета, действуют ли договоры долевого участия (далее – ДДУ), как происходят расчеты, как выглядит схема покупки и какие подводные камни могут ждать покупателя. Разберемся более подробно.

    Перед тем, как купить квартиру в новостройке, нужно изучить особенности такой покупки. Они регламентируются несколькими законами:

    Читайте также:  Образец заполнения анкеты на визу в Финляндию
    Ссылка на основную публикацию